Den 25 april, efter drygt 10 månader och 7218 kr investerade i var och en av portföljerna är ställningen följande:
- Indexfonder 6997 kr (-3,1%)
- XACT Högutdelande 6642 kr (-8,0%)
- Utdelningsaktier 6302 kr (-12,7%)
Samtliga fonder har gått dåligt, liksom börsen i stort. Det tre senaste månaderna har Avanza Global gått minst dåligt och backat 12,3%, Spiltan Aktiefond Investmentbolag har backat 13,5% och LF Sverige Indexnära har backat 16,6%. Den sistnämnda fonden känns onödig då den alltid verkar gå lite sämre oavsett börsklimat så den kommer troligtvis att få lämna fondportföljen.
Så här långt har XACT Högutdelande inte riktigt hängt med index, men det behöver ju inte betyda att den är dålig utan kan även bero på min dåliga tajming.
Utdelningsportföljen vet jag inte ens om man kan kalla utdelningsportfölj längre. Flera bolag har minskat eller dragit in utdelningen och några har skjutit upp beslutet om utdelning. Det verkar i alla fall som om utdelningsaktierna går bra då börsen i sin helhet går bra och vid nedgång går det sämre. Eftersom jag har utdelningsportföljen på Swedbank finns det tyvärr inget diagram där man kan jämföra portföljen mot olika index. Nu vet jag inte riktigt vad jag ska köpa i fortsättningen, men det lutar åt Castellum och Investor i första hand. De bolag som dragit in utdelningen kommer jag troligtvis att sälja.
Egentligen är det ju fantastiskt bra för mitt experiment att börskraschen kom redan inom det första året. Fonderna tog täten redan efter ca två månader och har sedan dess legat på förstaplatsen. Just nu känns det som om jag inom mitt totala sparande skulle vilja öka andelen fonder och minska ner antalet aktieinnehav rejält. Som ett resultat av detta har jag nu startat ett månadssparande på Nordnet i den börshandlade fonden iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF som delar ut två gånger per år.