Investeringsexperimentet och corona

Då var det dags igen för avstämning av mitt investeringsexperiment där jag jämför tre portföljer, en portfölj bestående av utdelningsaktier, en med indexfonder och en med den börshandlade fonden XACT Högutdelande. Jag startade den 11 juni 2019 med 2018kr i var och en av portföljerna och har fyllt på med 500 eller 600kr varje månad. Sedan förra avstämningen i februari har det hänt mycket i världen, vi har fått en börskrasch och även hunnit med en relativt stor återhämtning.

Den 25 april, efter drygt 10 månader och 7218 kr investerade i var och en av portföljerna är ställningen följande:

1. Indexfonder  6997 kr (-3,1%)
2. XACT Högutdelande 6642 kr (-8,0%)
3. Utdelningsaktier 6302 kr (-12,7%)

Samtliga fonder har gått dåligt, liksom börsen i stort. Det tre senaste månaderna har Avanza Global gått minst dåligt och backat 12,3%, Spiltan Aktiefond Investmentbolag har backat 13,5% och LF Sverige Indexnära har backat 16,6%. Den sistnämnda fonden känns onödig då den alltid verkar gå lite sämre oavsett börsklimat så den kommer troligtvis att få lämna fondportföljen. 

Så här långt har XACT Högutdelande inte riktigt hängt med index, men det behöver ju inte betyda att  den är dålig utan kan även bero på min dåliga tajming.

Utdelningsportföljen vet jag inte ens om man kan kalla utdelningsportfölj längre. Flera bolag har minskat eller dragit in utdelningen och några har skjutit upp beslutet om utdelning. Det verkar i alla fall som om utdelningsaktierna går bra då börsen i sin helhet går bra och vid nedgång går det sämre. Eftersom jag har utdelningsportföljen på Swedbank finns det tyvärr inget diagram där man kan jämföra portföljen mot olika index. Nu vet jag inte riktigt vad jag ska köpa i fortsättningen, men det lutar åt Castellum och Investor i första hand. De bolag som dragit in utdelningen kommer jag troligtvis att sälja.

Egentligen är det ju fantastiskt bra för mitt experiment att börskraschen kom redan inom det första året. Fonderna tog täten redan efter ca två månader och har sedan dess legat på förstaplatsen. Just nu känns det som om jag inom mitt totala sparande skulle vilja öka andelen fonder och minska ner antalet aktieinnehav rejält. Som ett resultat av detta har jag nu startat ett månadssparande på Nordnet i den börshandlade fonden iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF som delar ut två gånger per år.

Utdelningsräddning pågår

Som jag tidigare har skrivit här på bloggen står jag fast vid mitt utdelningsmål för 2020. Jag började vidta åtgärder i slutet av mars då jag köpte ett antal Bank of Nova Scotia samt Heimstaden Pref. Därefter har jag även gått in i Akelius D.

Nu har jag bestämt mig för att alla nyinsättningar kommer att gå in på KF för köp av utländska bolag. I går hälsade jag 3M välkommen till portföljen. Direktavkastningen för denna utdelningskung  är nu 4%, vilket jag tycker är riktigt bra. Andra bolag på inköpslistan är Abbvie och JNJ, varav det sistnämnda dessvärre redan är tillbaka på "normala" prisnivåer.

När det gäller mina svenska bolag på ISK har jag börjat göra lite omallokeringar. Bolag utan utdelning kommer successivt att bytas ut. Den här veckan har jag sålt en del Skanska och köpt Cibus för pengarna.

Min förhoppning är nu att Investor och Latour klubbar igenom sina utdelningsförslag som planerat. Vad tror ni om dessa bolag? Kommer de att leverera eller blir det uppskjutna, decimerade eller indragna utdelningar?

Jag avslutar med en bild på en coronarelaterad aktivitet, nämligen surdegstillverkning. Jag som normalt bakar allt bröd vi konsumerar i hushållet har inte hittat jäst i någon livsmedelsbutik på över två veckor.

Tankar om utdelningsmånaden april

Trots utdelningssänkningar och borttagna eller uppskjutna utdelningar, står jag fast vid mitt utdelningsmål för 2020, 8700kr. 2019 fick jag ihop 6728kr och det innebär att denna summa behöver öka 29 procent för att jag ska nå årets mål.

Om man tittar på hur det har gått hittills så uppgår utdelningarna för årets första kvartal till 1421kr, jämfört med 853kr Q1 2019, dvs en ökning med 66 procent. Läget den 30 april 2019 var 2260kr. En ökning med 29 procent innebär att jag måste nå 2915kr den 30 april 2020.

Av de bolag jag äger betalar följande utdelning enligt plan under april, alltså inga sänkningar eller uppskjutna utdelningsbeslut:
ABB
Creades
Atlas Copco
Main Street Capital
Realty Income
EPR Properties
Bank of Nova Scotia
BlackRock Health Sciences Trust
Pimco Corporate & Income Opportunities
Fortum
STAG
Alm Equity Pref
Heimstaden Pref


Följande bolag med utdelning i april har sänkt utdelningen jämfört med ursprungliga förslag:
JM
Telia
NCC

Följande bolag med utdelning i april har dragit in eller skjutit utdelningen på framtiden:
Skanska (ingen utdelning)
HiQ (ingen utdelning)
SHB (skjutit upp beslutet)
Stora Enso (skjutit upp beslutet)
Sampo (skjutit upp beslutet)
Swedbank (skjutit upp beslutet)

Vi får väl se hur det går med bankernas utdelning. Kanske delar de ut i höst, men jag tror det finns en viss risk att det inte blir något i år när politiker och EU lägger sig i. Hoppas i alla fall på Nordea som säger sig inte ha några planer på att ändra utdelningsförslaget.

Man kan undra om vi har varit nere på botten, för nu har börserna stigit en hel del den senaste tiden. Lite synd att man inte hunnit köpa på sig mer på låga nivåer. Men samtidigt skönt att coronaviruset kan vara på tillbakagång.

Jag avslutar med en bild från köksfönstret. Där odlar jag tomat- och paprikaplantor samt smlrgåskrasse.