Mina Innehav

Inlägget innehåller reklam genom annonslänkar för Avanza.

Här presenterar jag min portfölj som den ser ut för närvarande. Den består av ca 80% aktier, företrädesvis utdelningsaktier, samt 20% fonder. Det totala värdet var i slutet av förra veckan ca 285000 kr. Jag har aktier i över 50 bolag, vilket innebär att jag inte har stenkoll på alla.

Aktier och börshandlade fonder	Andel
Investor A	11,2%
Johnson & Johnson	7,7%
Realty Income	6,0%
Healthpeak Properties	5,3%
Castellum	5,0%
XACT Högutdelande	3,5%
AT&T	3,3%
Axfood	2,9%
NCC B	2,6%
Muenchener Rueckversicherungs	2,5%
Handelsbanken A	2,5%
STAG Industrial	2,5%
Omega Healthcare	2,5%
Nobina	2,4%
Pimco Corporate & Income Opp.	2,4%
K2A Pref	2,3%
Nordea	2,3%
Skanska B	2,0%
Atlas Copco B	2,0%
Main Street Capital	1,9%
Amgen	1,9%
SEB A	1,9%
EPR Properties	1,8%
Resurs	1,7%
Brookfield Renewable Partners	1,7%
Latour B	1,6%
Telia	1,4%
H&M B	1,3%
Kindred	1,3%
Peab B	1,2%
Volati Pref	0,9%
Industrivärden C	0,9%
Alm Equity Pref	0,8%
HiQ	0,8%
JM	0,7%
Sampo	0,6%
Swedbank A	0,6%
Beijer Alma B	0,5%
Micron Technology	0,5%
Clas Ohlson B	0,5%
Epiroc	0,5%
Stora Enso	0,5%
Millicom	0,4%
Blackrock Health Sciences Trust	0,4%
Intrum	0,4%
VF Corporation	0,4%
Midsona	0,3%
Mowi	0,3%
ABB	0,3%
Emerson Electric	0,3%
Fortum	0,3%
NIBE	0,2%
Kinder Morgan	0,2%
Pfizer	0,2%
Betsson	0,0%

Fondinnehav	Andel
LF Global Indexnära	32,9%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag	19,4%
LF USA Indexnära	18,8%
SPP Aktiefond Global	8,7%
SEB Sverige Indexfond	6,3%
LF Tillväxtmarknad Indexnära	5,4%
Avanza Global	4,2%
Handelsbanken Sverigefond Index Criteria	2,4%
LF Sverige Indexnära	1,7%
Spiltan Aktiefond Sverige	0,2%

Förra året fick jag ca 6700 kr i utdelning och i år hoppas jag få minst 8700kr. Om jag räknar med att vid slutet av året  ha ett fondkapital på 70000kr har jag enligt fyraprocentsregeln en passiv inkomst från fonderna på 2800kr, vilket ger en årlig passiv inkomst på totalt 11500kr.

Största delen av aktieportföljen har jag på Avanza.

Tänk om jag hade...

Tänk om jag hade börjat spara och investera tio till femton år tidigare. Då hade jag varit i det närmaste fri vid det här laget. I stället sysslade jag med lyxrenoveringar och när jag renoverat klart ett hus flyttade jag så jag kunde börja om och renovera. Nåväl, det går inte att ändra på det som varit, men man kan i alla fall lära av sina misstag.

Investeringsexperimentet - jämnt i toppen

Då var det dags igen för den månatliga avstämningen av mitt investeringsexperiment där jag jämför tre portföljer, en portfölj bestående av utdelningsaktier, en med indexfonder och en med den börshandlade fonden XACT Högutdelande. jag startade den 11 juni 2019 med 2018kr i var och en av portföljerna och fyllde under det första halvåret på med 500kr varje månad. Nu har jag ökat till 600kr per månad så att det är möjligt att köpa en Investoraktie om jag skulle vilja det.

Den 15 januari, efter 8 månader och 6118kr investerade i var och en av portföljerna är ställningen följande:

1. Indexfonder  6977 kr (+14,0%)
2. Utdelningsaktier 6967 kr (13,9%)
3. XACT Högutdelande 6790 kr (11,0%)

Samtliga fonder har gått bra, men som vanligt så har Spiltan Aktiefond Investmentbolag gått lite bättre än de riktiga indexfonderna. Jämfört med OMX 30 GI så har fonderna lägre volatilitet, vilket knappast kommer som en överraskning. Jag har varit lite dålig på att köpa fonder den här månaden så det finns 568kr kvar att handla för. 

.

Det verkar som om utdelningsaktierna går bra samtidigt som börsen i sin helhet går bra. Eftersom jag har utdelningsportföljen på Swedbank finns det tyvärr inget diagram där man kan jämföra portföljen mot olika index.  De bolag som backat under den senaste månaden är Beijer Alma, Resurs och Axfood.  Den här perioden har jag fyllt på i Resurs och Investor. Jag tycker nästan alltid att Investoraktien känns dyr, men det visar sig alltid efteråt att man ändå borde ha köpt och den handlas ju ändå till substansrabatt. Nytt bolag i portföljen är Intrum.

När man jämför XACT Högutdelande med OMX så kan man se att även den, liksom indexfonderna har lite lägre volatilitet och kan vara ett mindre riskfyllt alternativ. Och det jag framför allt gillar med fonden är utdelningen.

Nu när det snart är utdelningssäsong ska det bli extra spännande att se om utdelningsportföljen kan ta sig förbi fondportföljen. Lite beroende på hur det går för de olika portföljbolagen får vi se vad det blir för köp under nästa period. Är det någon bransch eller något bolag ni saknar som borde vara med i en utdelningsportfölj?

Summering av januari

Då har jag summerat årets första månad. Efter att alla utgifter var betalda återstod knappt 10000kr för buffertsparande och investeringar.

.

Efter att ha gått igenom alla utgifter för 2019 kan jag nu presentera en budget för 2020. Inkomstmässigt ligger jag bättre till än budget och det svåra blir nog att inte överskrida den när det gäller lönen. Är jag galen som inte vill ha större lön? Kanske, men mer lön innebär mindre egen tid och det är just tid jag vill ha mer av. Extrainkomster vill jag däremot gärna ha. Lönen blev riktigt bra trots löneavdrag för vab i december. Jag hade helt glömt bort semesterlönen för alla extratimmar jag jobbade under 2019.

Lite extrainkomster fick jag genom cashback och mitt kreditkort från Komplett Bank. Någon försäljning orkade jag inte med i december, utan det får vänta tills efter sportlovet.

Som ni ser har jag i budgeten räknat med ganska låg lön, som jag tror motsvarar halvtid. Antingen behåller jag min ena tjänst som är på ca 50% eller så säger jag upp mig helt och jobbar som timvikarie.

När det gäller utgifter har jag överskridit budgeten något. Flera utgifter är ojämnt fördelade under året så det är inget som är anmärkningsvärt.

Sparkvoten funderar jag på att skippa eftersom den egentligen inte fyller någon funktion för mig. Speciellt som mina inkomster, men även utgifterna varierar ganska mycket från månad till månad så säger ju sparkvoten inte mycket.

Vy från förra årets skidsemester.

Nästa vecka åker vi iväg på skidsemester och det mesta är redan betalt. Det som tillkommer är liftkort och skidhyra samt någon restaurangmåltid och fika.