Investeringsexperimentet - Indexfonder slår utdelningsaktier?

 Inlägget innehåller reklamlänkar till Avanza.

Nu har mina tre experimentportföljer sedan augusti 2020 fått klara sig utan nya insättningar. Jag har heller inga planer på att fylla på mer, så i fortsättningen kommer min dåliga tajming att spela mindre roll. Att jag inte fortsätter att investera beror på att jag gått in i en friare fas i livet där jag bara jobbar så mycket som behövs för att täcka mina utgifter. Jag kanske till och med använder en del av mina passiva inkomster eller nallar av bufferten på sparkontot.

I experimentet jämför jag tre portföljer, utdelningsaktier, indexfonder och den börshandlade fonden XACT Norden Högutdelande. Jag startade den 11 juni 2019 med 2018kr i var och en av portföljerna och har sedan fyllt på med 500 eller 600 kr varje månad. 

Så här var ställningen den 21 februari 2021, efter ca 20 månader och 9718kr investerat i vardera portfölj.

1. Indexfonder                               12 345 kr, + 27,0%        (2020-11-02: 10 836 kr ,+11,50%)

2. Utdelningsaktier                        11 268 kr, +15,9%         (2020-11-02: 10 072 kr, +3,64%)

3. XACT Norden Högutdelande        10 285 kr, +5,8%           (2020-11-02: 9 612 kr, -1,09%)

Fondportföljen har med undantag av de första månaderna varit i ohotad ledning och inget tyder på att det kommer att förändras. Det verkar snarare som att fondportföljen drar ifrån.

Indexfonder

Detta är utvecklingen för min fondportfölj.

Avkastningen stämmer inte eftersom jag hade fondandelar redan innan experimentet startade.

I fondportföljen är det Spiltan Aktiefond Investmentbolag som står för större delen av avkastningen. Tyvärr stämmer inte avkastningen som Avanza redovisar eftersom jag hade fondandelar på kontot innan jag startade experimentet. 

XACT Norden Högutdelande

Jag är ganska besviken på denna ETF som inte alls har hängt med index och till och med presterat sämre än min amatörmässigt sammansatta utdelningsportfölj. Men det kanske går bättre med tiden när jag slutat göra köp förutom vid återinvestering av utdelningen. I år kommer fonden att dela ut 5,36 kr per andel, vilket ger totalt 486 kr och en direktavkastning på 4,7%.

Utdelningsportföljen

Jag har räknat ut att det kommer att bli minst 370 kr i utdelningar under året om inget oförutsett inträffar. All utdelning kommer att återinvesteras. Vi får se om jag byter ut några aktier och då är det i första hand Nobina som ligger illa till eftersom man ännu inte verkar ha några planer på att dela ut i år.

Slutsats

Rent värdemässigt är det säkert bäst med indexfonder eller liknande för en glad amatör som mig. Men när man ska använda de passiva inkomsterna känns det trots allt bättre att bara kunna ta ut  utdelningarna utan att sälja något. Intressant är att XACT högutdelande kommer att ge mer utdelning än mina utdelningsaktier så om jag ska kunna kalla min utdelningsportfölj för utdelningsportfölj får jag kanske se till att välja bolag med högre direktavkastning.

Obs! Inget av det jag skriver om aktier och fonder ska ses som rådgivning.